Ofisi ya Upelelezi ya Marekani (FBI) imetoa onyo kali kwa Wamarekani, ikiwataka kuepuka huduma zisizosajiliwa za utumaji pesa za crypto. Katika taarifa iliyotolewa Alhamisi, FBI, kupitia Kituo chake cha Malalamiko ya Uhalifu Mtandaoni (IC3), ilisisitiza hatari zinazohusiana na kutumia makampuni ambayo hayajasajiliwa kama Biashara za Huduma za Pesa (MSBs) chini ya sheria ya shirikisho.
Kulingana na FBI, Wamarekani wanapaswa kuwa waangalifu na kujiepusha na huduma za crypto ambazo hazizingatii kanuni za kuzuia ufujaji wa pesa. Shirika hilo liliangazia umuhimu wa kufanya uangalifu unaostahili, likiwashauri watu binafsi kuepuka mifumo ambayo hupuuza kukusanya taarifa muhimu za mteja wako (KYC) kutoka kwa watumiaji.
Taarifa za KYC kwa kawaida hujumuisha maelezo ya kibinafsi kama vile jina, tarehe ya kuzaliwa na anwani. Kwa kuzingatia hatua hizi za tahadhari, watu binafsi wanaweza kupunguza uwezekano wa kutumia huduma zisizofuata bila kukusudia.
Ili kuwasaidia wateja katika kuthibitisha uhalali wa biashara, FBI ilipendekeza kutumia zana iliyotolewa na Mtandao wa Utekelezaji wa Uhalifu wa Kifedha wa Marekani (FinCEN) ili kuhakikisha kama kampuni imesajiliwa kama MSB. Hasa, makampuni maarufu ya crypto kama Coinbase na Kraken (yanayofanya kazi chini ya taasisi ya kisheria ya Payward Financial Inc) yalitambuliwa kupitia zana hii.
FBI ilisisitiza hatua zake za hivi majuzi za utekelezaji dhidi ya huduma za cryptocurrency zinazofanya kazi bila leseni za shirikisho zinazohitajika. Watu ambao hulinda huduma za utumaji pesa za crypto ambazo hazijaidhinishwa wanaweza kukumbana na matatizo ya kifedha wakati wa shughuli za utekelezaji wa sheria, hasa ikiwa mali zao za cryptocurrency zimechanganyika na fedha zilizopatikana kwa njia haramu.
Zaidi ya hayo, FBI ilitahadharisha dhidi ya kutumia huduma za crypto ambazo zinapuuza kuomba maelezo ya KYC, kuashiria bendera nyekundu zinazowezekana kuhusu kufuata kanuni. Wakala alitahadharisha kuwa programu zinazopatikana kwa kupakuliwa huenda zisifuate viwango vya utiifu vya shirikisho au kuwezesha miamala halali.
Ikisisitiza dhamira yake ya kuzingatia sheria, FBI ilikariri kuwa huduma za utumaji pesa za cryptocurrency zitapatikana kukiuka majukumu ya kisheria zitakuwa chini ya uchunguzi na hatua zinazowezekana za utekelezaji. Kutumia huduma zisizotii sheria kunaweza kuhatarisha ufikiaji wa watu binafsi kwa fedha baada ya shughuli za utekelezaji wa sheria zinazolenga biashara hizi.
Huku mazingira ya sarafu ya siri yanavyoendelea kubadilika, ushauri wa FBI hutumika kama ukumbusho kwa wakati unaofaa kwa Wamarekani kuwa waangalifu na kufanya utafiti wa kina kabla ya kujihusisha na huduma za kutuma pesa za crypto. Kwa kutanguliza kufuata na kuzingatia kwa uangalifu, watu binafsi wanaweza kulinda maslahi yao ya kifedha na kupunguza hatari zinazoweza kuhusishwa na shughuli zisizo halali ndani ya nafasi ya crypto.